ELSTER-Steuererklärung: So gibst du sie online ab
Die Steuererklärung kannst du heute schnell und sicher online an das Finanzamt übermitteln. Dafür stellt die Finanzverwaltung mit ELSTER ein elektronisches Verfahren bereit, das sowohl über das Portal »Mein ELSTER« als auch über Steuerprogramme genutzt werden kann. Hier erfährst du, wie die Registrierung funktioniert, welche Anmeldemöglichkeiten es gibt und wie du deine Steuererklärung elektronisch abgibst.
ELSTER-Steuererklärung: Das Wichtigste kurz erklärt
Mit ELSTER kannst du deine Steuererklärung online an das Finanzamt übermitteln. Dafür nutzt du entweder Mein ELSTER, das kostenlose Online-Portal der Finanzverwaltung, oder eine Steuersoftware mit ELSTER-Schnittstelle – zum Beispiel die SteuerSparErklärung.
Für Mein ELSTER benötigst du in der Regel ein ELSTER-Benutzerkonto. Am einfachsten meldest du dich mit einer Zertifikatsdatei oder über die App ElsterSecure an. Die Registrierung solltest du rechtzeitig erledigen, weil Aktivierungsdaten gegebenenfalls per Post verschickt werden.
Belege musst du grundsätzlich nicht zusammen mit der Einkommensteuererklärung einreichen. Bewahre sie aber auf: Das Finanzamt kann Unterlagen anfordern oder über Mein ELSTER bereitgestellte Belege abrufen.
So geht die Registrierung bei ELSTER
Um deine Einkommensteuererklärung elektronisch abgeben zu können, brauchst du ein »ELSTER-Zertifikat«. Dafür musst du dich im ELSTER-Portal der Finanzverwaltung registrieren. Um diese einmalige Registrierung solltest du dich rechtzeitig kümmern, denn das Verfahren dauert ein paar Tage: Die Aktivierungsdaten für die Zertifikatsdatei, die du für die Nutzung brauchst, schickt dir die Steuerverwaltung per E-Mail und per Post zu. Nachdem du die Aktivierungsdaten eingegeben hast, erhältst du deine Zertifikatsdatei als Download und kannst dich bei deinem ELSTER-Benutzerkonto einloggen.
Welche ELSTER-Anmeldung ist für Privatpersonen sinnvoll?
Für private Steuererklärungen kommen vor allem diese Login-Möglichkeiten infrage:
- Zertifikatsdatei: Die kostenlose Standardlösung. Die Datei wird auf deinem Computer gespeichert und kann auch von vielen Steuerprogrammen für die elektronische Übermittlung verwendet werden.
- ElsterSecure: Mit der kostenlosen App meldest du dich über ein Smartphone oder Tablet bei Mein ELSTER an. Eine Zertifikatsdatei ist für diesen Login nicht erforderlich.
- Personalausweis: Du kannst dich mit der aktivierten Online-Ausweisfunktion, deiner sechsstelligen PIN und der AusweisApp anmelden. Als Lesegerät reicht gegebenenfalls ein geeignetes NFC-fähiges Smartphone.
- Sicherheitsstick oder Signaturkarte: Diese Varianten sind eher für besondere berufliche oder organisatorische Anforderungen gedacht und für die übliche private Einkommensteuererklärung meist nicht nötig.
Tipp
Wenn du deine Steuererklärung mit einer Steuersoftware erstellst, prüfe vor der Registrierung, welche Login- oder Übermittlungsoption das Programm unterstützt. Die Zertifikatsdatei ist dafür häufig die flexibelste Lösung.
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Wie funktioniert die elektronische Steuererklärung mit ELSTER?
Im ersten Schritt füllst du die Steuerformulare aus - entweder mit der kostenlosen Anwendung »Mein ELSTER« der Finanzverwaltung, oder mit einer Steuersoftware wie der SteuerSparErklärung.
Bei der Nutzung von »Mein ELSTER« bist du schon bei der Steuerverwaltung in deinem ELSTER-Konto eingeloggt und schickst deine Daten direkt ab. In einer Steuersoftware wirst du am Ende zur Möglichkeit Versand per ELSTER geführt, gibst noch die Zertifikatsdatei an, die auf deinem Computer gespeichert ist, und schickst deine Daten ab.
Nach der Übermittlung solltest du das Übertragungsprotokoll beziehungsweise die Versandbestätigung speichern. Darin kannst du prüfen, ob die Daten erfolgreich übertragen wurden.
Tipp
Wenn du eine (kostenpflichtige) Steuersoftware verwendest, bekommst du im Programm wertvolle Tipps und Tricks und wirst Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung geführt. So hilft die Software dabei, aus einer Steuererklärung immer das Optimum rauszuholen und bares Geld zu sparen.
Das ist bei ELSTER nicht der Fall. Es handelt sich nämlich streng genommen »nur« um ein digitalisiertes Steuerformular - ohne hilfreiche Beratung. Sofern du also nicht über ein sehr breites Steuerwissen verfügst, lässt du mit ELSTER oft ungenutztes Steuerpotential in Form einer höheren Steuerrückzahlung liegen.
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Mit oder ohne ELSTER-Zertifikat nutzbar.
Ist die Datenübertragung bei ELSTER sicher?
Diese Frage hat die Bundesregierung beantwortet und ausführlich erklärt, welche Sicherheitsmerkmale zur Anwendung kommen. Es geht dabei sowohl um die Technik hinter ELSTER - also die ELSTER-Schnittstelle, Übertragungswege und Verschlüsselung - als auch um die Datenspeicherung und Zugriffsmöglichkeiten: Wo liegen deine Steuer-Daten und wer kommt an sie heran?
Ausführliche Informationen dazu findest du in unserem Beitrag über die Sicherheit von ELSTER und der elektronischen Steuererklärung.
Steuererklärung direkt beim Finanzamt abgeben
Wenn du dich gegen die Abgabe per ELSTER entscheidest, kannst du die Steuererklärung auch per Post schicken oder beim Finanzamt in den Briefkasten werfen. Die Formulare füllst du von Hand aus oder du bearbeitest die Steuererklärung mit einer entsprechenden Software, druckst sie aus und unterschreibst sie.
Tipp
Wenn du direkt selbst zum Finanzamt gehst, achte darauf, dass du den richtigen Briefkasten erwischst! Oft sind Finanzamt, Finanzgericht und andere Behörden im gleichen Gebäude untergebracht. In größeren Städten sind manchmal auch zwei Finanzämter im gleichen Gebäude – in Mannheim zum Beispiel die Finanzämter »Mannheim-Stadt« und »Mannheim-Neckarstadt«. Droht die Abgabefrist abzulaufen, wäre ein Einwurf der Steuererklärung in den falschen Briefkasten fatal. Sie wird zwar weitergeleitet – bis sie beim richtigen Empfänger ist, kann die Frist aber schon abgelaufen sein.
Kann ich meine Steuererklärung weiterhin auf Papier abgeben?
Privatpersonen ohne Gewinneinkünfte können ihre Einkommensteuererklärung grundsätzlich weiterhin auf Papier einreichen. Du kannst die amtlichen Formulare ausfüllen oder die Erklärung mit einer geeigneten Software erstellen und anschließend ausdrucken.
Achte darauf, dass alle Angaben gut lesbar und die erforderlichen Unterschriften vorhanden sind. Die Erklärung kannst du per Post an dein zuständiges Finanzamt schicken oder dort einwerfen.
Wichtig
Wer Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft, Gewerbebetrieb oder selbstständiger Arbeit erzielt, muss die Einkommensteuererklärung grundsätzlich elektronisch übermitteln. Auf Antrag kann das Finanzamt in Härtefällen eine Ausnahme zulassen.
Steuererklärung & Elster: Das Wichtigste auf einen Blick
- Die Steuererklärung kann bequem elektronisch mit »ELSTER« abgegeben werden – papierlos und direkt aus der Steuersoftware.
- Für die elektronische Abgabe ist eine einmalige Registrierung im ELSTER-Portal erforderlich, um ein persönliches Zertifikat zu erhalten.
- Belege und Quittungen müssen nicht mehr eingereicht werden. Sie sollten aber für eventuelle Nachfragen des Finanzamts aufbewahrt werden.
- Alternativ ist für Privatpersonen weiterhin die Abgabe in Papierform per Post oder direkt beim Finanzamt möglich. Dabei sind Sorgfalt und Lesbarkeit besonders wichtig.
Für Privatpersonen gilt: Die Wahl zwischen ELSTER und Papierform hängt von den eigenen Vorlieben und technischen Möglichkeiten ab.
Autor: Redaktion Steuertipps
Zuletzt aktualisiert am 22.10.2026